Pengendali mengaku terlibat dalam skim Sarawak yang membekalkan akaun bank Singapura kepada operasi perjudian dalam talian haram

Rangkaian keldai rentas sempadan yang menggerakkan perjudian haram

Seorang lelaki Malaysia yang menjadi dalang skim rentas sempadan untuk mengumpul akaun bank mengaku peranannya membekalkan akaun Singapura kepada pengendali perjudian dalam talian haram. Di mahkamah, Tan Kang Yung, 34, mengaku bersalah atas tuduhan menipu dan kesalahan di bawah Akta Penyalahgunaan Komputer selepas penyiasat mengaitkannya dengan sebuah kumpulan dari Sarawak yang merekrut keldai wang, membuka berpuluh-puluh akaun Singapura dan menyerahkan akses penuh kepada pengendali jenayah. Dalam tempoh enam bulan, sekurang-kurangnya 70 akaun dibuka di tujuh bank, dengan lebih S$837,000 mengalir melaluinya. Hampir S$43,000 daripada aliran itu dikaitkan dengan kes penipuan yang dilaporkan di Singapura. Tan ditahan di Johor Bahru pada Ogos 2024, diekstradisi dan menjadi suspek pertama daripada kumpulan itu yang mengaku bersalah. Pendakwa memohon hukuman penjara enam tahun dan denda kira-kira S$2,000. Mahkamah menangguhkan kes untuk mitigasi dan hukuman.

Kes ini berpunca daripada hutang Tan kepada along di Sarawak. Selepas diperkenalkan kepada seorang anggota sindiket yang dikenali sebagai Ah Siang, dia diberitahu bahawa hutangnya boleh ditolak jika dia membuka akaun di Singapura. Kumpulan itu menguruskan permit kerja Singapura supaya dia dapat melepasi pemeriksaan pendaftaran di beberapa bank. Selepas membuka akaunnya sendiri, Tan dinaikkan peranan sebagai pengendali, mengiringi dan membimbing 12 rakyat Malaysia lain ke Singapura serta melatih mereka membuka akaun antara Mei hingga Ogos 2024. Dia membantu mengumpul kad bank dan kelayakan perbankan internet untuk sindiket itu. Lama-kelamaan, kumpulan itu mengawal akaun di beberapa bank, yang kemudian digunakan untuk menerima pertaruhan, memindahkan dana dan membayar kemenangan berkaitan laman perjudian haram. Tan menerima RM6,500 atas penglibatannya.

Bagaimana sindiket itu beroperasi

Operasi itu berteraskan kaedah yang mudah. Merekrut individu yang menghadapi masalah kewangan, menjanjikan bayaran segera, mengatur cara untuk membuka akaun bank di Singapura, kemudian mengambil alih kawalan penuh akaun tersebut. Rekrut bertindak sebagai keldai wang, istilah bagi individu yang membenarkan penjenayah menggunakan akaun bank atau identiti mereka untuk memindahkan dana haram. Selepas akaun dibuka, keldai menyerahkan kad bank, token dan butiran log masuk supaya pengendali boleh menjalankan transaksi tanpa kehadiran pemegang akaun. Akaun ini menjadi tempat penerimaan dan transit hasil pertaruhan dalam talian haram serta dana lain.

Mempergunakan kelulusan permit kerja

Kumpulan itu bergantung pada proses kebenaran bekerja Singapura untuk melepasi pemeriksaan bank. Dalam kes Tan, seorang kenalan sindiket menguruskan permit kerja supaya dia dapat membuka beberapa akaun. Apabila menjadi pengendali, dia membimbing keldai lain melakukan perkara sama menggunakan kelulusan prinsip atau kad permit kerja. Sesetengah bank akan membuka akaun untuk pekerja asing yang menunjukkan pas kerja sah atau surat kelulusan rasmi, bersama dokumen pengenalan diri. Rekrut menyerahkan semuanya selepas akaun dibuka. Penyiasat berkata sindiket itu mengumpul kelayakan perbankan internet, membolehkan kawalan jauh terhadap baki dan transaksi. Kegiatan sedemikian boleh membawa kepada pertuduhan di bawah Akta Penyalahgunaan Komputer jika akses diperoleh atau digunakan tanpa kebenaran atau untuk tujuan jenayah.

Jejak wang dan daya tarikan akaun Singapura

Lebih S$837,000 mengalir melalui rangkaian itu dalam tempoh singkat kira-kira setengah tahun, menurut rekod kes. Akaun berkenaan terdapat di tujuh bank Singapura. Akaun itu digunakan untuk menerima deposit, membuat pemindahan dan membayar kemenangan kepada penjudi di platform tidak berlesen. Kumpulan jenayah sering memilih akaun di Singapura kerana sistem perbankannya cekap, dipercayai ramai dan mempunyai hubungan yang luas di seluruh rantau ini. Mereka juga mungkin percaya transaksi kecil atau kerap boleh kelihatan seperti kegiatan biasa selagi bank tidak mengenal pasti kaitan antara pemegang akaun dengan pengawal yang sama. Apabila keldai menyerahkan akses perbankan internet dan kawalan kad, pengendali boleh memindahkan dana dalam masa beberapa minit.

Kaitan dengan penipuan dan fraud

Penyiasat mendapati kira-kira S$43,000 yang mengalir melalui rangkaian itu mempunyai pertindihan dengan kes penipuan yang dilaporkan. Penemuan itu mencerminkan trend yang dikenal pasti oleh polis di banyak negara. Akaun yang direkrut untuk perjudian kadangkala digunakan semula untuk mengeluarkan wang atau memindahkan wang daripada kegiatan pancingan data, pengambilan pekerja palsu dan penipuan pelaburan. Mangsa biasanya mempunyai masa yang singkat untuk membekukan pemindahan. Bank lazimnya memfailkan laporan transaksi mencurigakan dan mungkin menyekat atau menutup akaun. Apabila dana melalui banyak akaun dengan pantas, usaha mengesan dan mendapatkan semula wang menjadi lebih sukar.

Kerjasama polis merentas sempadan

Tempoh penguatkuasaan ini menyerlahkan kerjasama rentas sempadan. Polis Malaysia menahan Tan dan beberapa individu lain di Johor Bahru pada Ogos 2024 kerana mengumpul kelayakan perbankan internet Singapura untuk pengendali perjudian dalam talian. Jabatan Hal Ehwal Komersial Singapura dimaklumkan, dan Tan diekstradisi. Selepas didakwa, dia mengaku bersalah atas beberapa kesalahan dan kini menunggu hukuman. Kes ini terbongkar hasil perkongsian maklumat dan tindakan terselaras, yang amat penting dalam kes apabila suspek, akaun dan pengendali berada dalam bidang kuasa berbeza.

Operasi serantau yang lebih meluas

Kerajaan di seluruh Asia Tenggara telah memberi isyarat bahawa tindakan terhadap perjudian haram dan pengubahan wang haram akan diperketat. Polis Hong Kong baru-baru ini membongkar rangkaian besar yang dikaitkan dengan kumpulan triad, manakala Singapura meneruskan siasatan jenayah kewangan yang rumit. Satu kes besar pada 2023 mendedahkan rangkaian pengubahan wang haram yang melibatkan aset bernilai berbilion-bilion dirampas, sekali gus mencetuskan penelitian baharu terhadap proses pendaftaran dan pemantauan bank. Forum dasar serantau di bawah ASEAN berusaha mengukuhkan kerjasama menangani jenayah rentas negara, namun perbezaan undang-undang dan sumber menjadi cabaran. Walaupun begitu, penahanan, ekstradisi dan pembekuan aset yang diselaraskan semakin kerap dilakukan ketika agensi menyasarkan aliran dana yang memastikan kegiatan perjudian haram terus beroperasi.

Perjudian dalam talian haram mengikut angka

Pengendali tidak berlesen sering menguruskan laman web atau perkhidmatan pertaruhan melalui sembang yang menerima taruhan bagi loteri, sukan dan permainan kad. Mereka bergantung pada ejen atau rangkaian akaun untuk mengutip deposit, membayar kemenangan dan mengubah hasil kegiatan menjadi wang yang kelihatan sah. Mahkamah Singapura telah mengendalikan beberapa kes sedemikian. Dalam satu kes, seorang ketua sindiket tempatan mengaku mengendalikan perkhidmatan pertaruhan jarak jauh selama bertahun-tahun dan memperoleh keuntungan kira-kira S$1.28 juta dengan merekrut ejen dan penjudi. Kes itu menunjukkan bagaimana kumpulan haram membina rangkaian ejen bawahan, menetapkan akaun dan menggunakan pemungut untuk memastikan wang terus bergerak. Kes Tan mendedahkan satu lagi lapisan, iaitu rantaian bekalan rentas sempadan yang membekalkan akaun bank dan akses digital kepada pengendali berkenaan.

Mengapa keldai dan pengendali penting

Keldai dan pengendali berada di pintu masuk aliran wang. Tanpa mereka, pengendali sukar membuka dan mengawal akaun bank yang boleh melepasi pemeriksaan asas. Kumpulan menyasarkan individu yang berhutang atau mencari wang segera kerana mereka lebih cenderung menerima risiko. Akibat undang-undang boleh menjadi berat. Keldai berdepan hukuman penjara panjang, kehilangan akses perbankan secara kekal dan tuntutan sivil daripada mangsa yang wangnya melalui akaun mereka. Bank mungkin menutup akaun dan menandakan pelanggan dalam seluruh industri. Pencegahan ialah barisan pertahanan pertama. Pendidikan awam, kaunseling hutang dan pelaporan segera semuanya membantu mengurangkan bilangan individu yang boleh direkrut.

• Jangan sesekali menyerahkan kad bank, token atau kelayakan perbankan internet kepada sesiapa.
• Jangan buka akaun untuk orang lain atau bakal majikan yang tidak pernah anda temui.
• Jika anda berhutang, dapatkan sokongan undang-undang dan kaunseling rasmi, bukan penyelesaian segera.
• Sahkan tawaran kerja dan permit kerja dengan majikan serta Kementerian Tenaga Manusia.
• Laporkan iklan kerja mencurigakan yang meminta anda meminjamkan akaun atau memindahkan wang.

Perkembangan seterusnya di mahkamah

Selepas Tan mengaku bersalah, hukuman akan dijatuhkan selepas mitigasi. Pendakwa meminta mahkamah mengenakan hukuman penjara enam tahun dan denda kira-kira S$2,000. Siasatan terhadap anggota kumpulan yang lain masih dijalankan. Pada masa yang sama, bank dan pengawal selia berkemungkinan menilai semula kawalan bagi pembukaan akaun yang dikaitkan dengan permit kerja, termasuk pemeriksaan lebih ketat terhadap rekod majikan dan pengesahan kelulusan prinsip yang lebih kukuh. Teknologi yang membina gambaran menyeluruh tentang pelanggan dan entiti berkaitan boleh membantu mengesan kegiatan terselaras merentas beberapa bank. Bagi individu dan perniagaan, pengajarannya mudah. Kawal akaun dan kelayakan anda dengan ketat, gunakan platform yang disahkan dan laporkan permintaan mencurigakan dengan segera.

Perkara Utama

• Tan Kang Yung mengaku membantu sebuah kumpulan dari Sarawak mengumpul akaun bank Singapura untuk perjudian dalam talian haram.
• Rangkaian itu membuka 70 akaun di tujuh bank dalam tempoh enam bulan, dengan lebih S$837,000 mengalir melaluinya.
• Hampir S$43,000 yang melalui akaun itu dikaitkan dengan kes penipuan yang dilaporkan di Singapura.
• Sindiket itu mempergunakan kelulusan permit kerja dan mengumpul kelayakan perbankan internet daripada rekrut.
• Tan ditahan di Johor Bahru pada Ogos 2024, diekstradisi dan menjadi individu pertama daripada kumpulan itu yang mengaku bersalah.
• Pendakwa memohon hukuman penjara enam tahun dan denda kira-kira S$2,000; hukuman akan dijatuhkan selepas mitigasi.