Lelaki Jepun Ditahan kerana Menyalahgunakan Tuntutan Bayaran Balik Aplikasi Penghantaran Makanan

Penipuan bayaran balik selama dua tahun mendedahkan kelemahan aplikasi penghantaran

Di Nagoya, Wilayah Aichi, polis menahan Takuya Higashimoto, 38 tahun, pada awal Oktober atas syak melakukan penipuan selepas sekian lama membuat tuntutan bayaran balik palsu melalui sebuah platform penghantaran makanan utama. Menurut penyiasat, dia membuat 1,095 pesanan dalam tempoh kira-kira dua tahun, menikmati makanan itu, kemudian memaklumkan kepada aplikasi bahawa pesanannya tidak sampai untuk mendapatkan bayaran balik. Kerugian yang disyaki melebihi 3.7 juta yen (kira-kira AS$24,000), dalam kes yang mencetuskan perdebatan lebih luas tentang cara aplikasi penghantaran mengesahkan pesanan benar-benar telah dihantar.

Pihak berkuasa berkata skim itu bergantung pada penghantaran tanpa sentuhan, pilihan popular sejak pandemik yang membolehkan penghantar meninggalkan pesanan di depan pintu dan beredar tanpa bertemu pelanggan. Menurut penyiasat, Higashimoto kerap membuat akaun baharu, menggunakan nama dan alamat palsu, serta bergantung pada kad telefon mudah alih prabayar supaya akaun-akaun itu tidak dapat dikaitkan antara satu sama lain. Taktik itu membolehkannya melepasi pemeriksaan asas penipuan cukup lama untuk mengulangi helah tersebut ratusan kali sebelum ditahan.

Reaksi orang ramai memuncak di seluruh Jepun dan pasaran berdekatan yang bergantung pada platform serupa. Sesetengah pengguna meluahkan rasa kecewa terhadap peraturan bayaran balik yang dilihat mudah dieksploitasi, manakala yang lain menumpukan perhatian pada kegigihan yang diperlukan untuk mengendalikan begitu banyak akaun selama ini. Platform berkenaan berkata ia akan memperketat pengesahan identiti dan memperkenalkan amaran bagi aktiviti bayaran balik yang luar biasa, selaras dengan langkah yang diambil oleh perkhidmatan penghantaran lain di seluruh dunia.

Bagaimana skim itu dijalankan

Penyiasat menggambarkan taktik yang mudah. Higashimoto membuat pesanan makanan melalui aplikasi penghantaran Demae-can, memilih penghantaran tanpa sentuhan, kemudian menggunakan sembang dalam aplikasi untuk melaporkan bahawa pesanan tidak diterima. Dalam satu kes pada 30 Julai yang diketengahkan pihak berkuasa, dia didakwa membuat akaun baharu menggunakan nama dan alamat rekaan, memesan aiskrim, bento dan stik ayam, menerima makanan itu, kemudian mendakwa ia tidak sampai. Aplikasi tersebut meluluskan bayaran balik sebanyak 16,000 yen (kira-kira AS$105) pada hari yang sama.

Kelemahan penghantaran tanpa sentuhan

Penghantaran tanpa sentuhan memudahkan penghantar yang sibuk dan pelanggan yang mementingkan privasi. Namun, ia juga mengurangkan pengesahan secara bersemuka. Banyak perkhidmatan meminta penghantar mengambil gambar ketika membuat penghantaran. Walaupun terdapat bukti bergambar, khidmat pelanggan mungkin tetap meluluskan aduan apabila pesanan hilang dari anjung rumah atau pelanggan bertegas barang itu tidak pernah sampai. Platform menetapkan dasar bayaran balik supaya pengguna yang benar-benar berdepan masalah berpuas hati. Penipu cuba mengambil kesempatan daripada peraturan yang longgar itu dengan mendakwa pesanan tidak sampai, sedangkan dakwaan itu sukar disangkal.

Pesanan yang dibuat dan jumlah bayaran balik

Polis berkata suspek kerap memilih hidangan lebih mahal, termasuk bento belut, stik hamburger dan pencuci mulut premium seperti aiskrim. Setiap dakwaan palsu menghasilkan bayaran balik yang lebih besar, sekali gus meningkatkan pulangan daripada taktik yang sama. Dengan bertukar-tukar antara banyak akaun yang hanya digunakan dalam tempoh singkat, dia mengehadkan bilangan tuntutan mencurigakan yang dikaitkan dengan setiap profil, sekali gus mengurangkan kemungkinan sistem automatik menyekatnya.

Bagaimana 124 akaun dan kad SIM prabayar menyembunyikan kegiatannya

Pihak berkuasa berkata suspek mengendalikan 124 akaun di platform itu sejak April 2023, dan sering mendaftar menggunakan nama palsu serta alamat tidak tepat sebelum membatalkan akaun dalam beberapa hari. Dia juga membeli kad telefon mudah alih prabayar menggunakan maklumat palsu. Nombor telefon dan profil baharu membuatkan setiap permintaan bayaran balik kelihatan seolah-olah datang daripada pelanggan berbeza, satu taktik yang boleh mengurangkan keberkesanan pemeriksaan antipenipuan standard.

Identiti sementara dan pembatalan pantas

Tempoh hayat akaun yang singkat mengehadkan jumlah data tingkah laku yang dapat dikumpulkan oleh platform. Banyak syarikat mengesan permintaan bayaran balik berulang, cap jari peranti atau corak geolokasi. Jika pengguna menutup akaun dengan cepat, kemudian muncul semula menggunakan nombor telefon baharu dan butiran akaun yang berbeza, isyarat-isyarat itu menjadi lebih sukar untuk dikaitkan. Tempoh singkat itu sering kali cukup untuk membuat beberapa pesanan, meminta bayaran balik, kemudian menghilangkan diri.

Mengapa sistem pengesanan sukar mengesannya

Platform runcit dan penghantaran menggabungkan peraturan dengan pembelajaran mesin untuk menentukan tuntutan yang kelihatan berisiko. Isyarat yang digunakan mungkin termasuk bilangan bayaran balik terdahulu, peranti atau pelayar yang digunakan, alamat penghantaran, kaedah pembayaran dan maklum balas penghantar. Apabila penipu kerap menukar nombor telefon dan identiti, sistem melihat ramai pengguna dengan satu akaun, bukannya seorang pesalah berulang. Pemecahan ini melambatkan pengesanan dan memerlukan siasatan manual, yang mengambil masa lebih lama dan menelan kos lebih tinggi.

Penjelasan penyiasat dan suspek

Polis berkata Higashimoto telah menganggur selama beberapa tahun dan menetap di Nagoya. Selepas ditahan pada awal Oktober, dia dilaporkan memberitahu penyiasat bahawa dia mula-mula mencuba taktik itu sebagai ujian, kemudian terus melakukannya apabila bayaran balik semakin bertambah.

Menurut polis, dia memberikan penjelasan terus terang tentang pemikirannya semasa disoal siasat.

Pada mulanya, saya cuma mencuba helah ini. Saya tak dapat berhenti selepas meraih hasil daripada penipuan saya.

Pengakuan itu seiring dengan corak yang dilihat pegawai dalam penipuan yang tidak rumit. Kejayaan kecil mendorong perbuatan itu diulangi, kemudian kegiatan semakin meningkat apabila pelaku yakin sistem tidak akan mengesannya. Kitaran itu boleh berterusan sehingga penghantar mempertikaikan tuntutan tersebut, penganalisis data mengesan kaitannya atau pihak berkuasa campur tangan.

Langkah Demae-can

Demae-can berkata ia akan memperkukuh pengesahan identiti dan membangunkan amaran bagi aktiviti transaksi yang luar biasa, sebagai langkah untuk menghentikan penyalahgunaan bayaran balik berulang. Pengesahan identiti yang lebih kukuh boleh merangkumi pemadanan nama, alamat dan nombor telefon dengan rekod awam, atau mewajibkan pengesahan dua faktor semasa pendaftaran. Amaran boleh mengesan corak seperti kekerapan bayaran balik yang tinggi, waktu pesanan yang luar biasa atau penciptaan akaun secara pantas yang dikaitkan dengan peranti atau rangkaian sama.

Platform juga menguji langkah penambahbaikan prosedur. Antaranya ialah mewajibkan lebih banyak bukti bergambar ketika penghantaran, meminta kod penghantaran bagi pesanan yang lebih berisiko atau mengehadkan sementara bayaran balik bagi akaun yang mempunyai aduan berulang. Setiap langkah melibatkan kompromi antara kemudahan dengan perlindungan. Terlalu banyak halangan boleh menyebabkan pelanggan yang jujur menjauh. Terlalu sedikit pula membuka ruang kepada penyalahgunaan.

Penipuan bayaran balik meningkat di seluruh aplikasi penghantaran

Penyalahgunaan bayaran balik bukan masalah yang terhad kepada Jepun. Sebuah firma pencegahan penipuan yang bekerjasama dengan platform penghantaran utama menganggarkan kira-kira 48% penipuan pengguna di aplikasi penghantaran melibatkan tuntutan bayaran balik. Forum dalam talian memuatkan panduan langkah demi langkah tentang cara mengemukakan aduan, membuat alamat e-mel dan nombor telefon baharu, serta kembali menggunakan platform selepas disekat. Sesetengah skim melangkah lebih jauh dengan mengumpulkan diskaun pengguna baharu melalui banyak akaun, menghabiskan belanjawan pemasaran dan meningkatkan angka pertumbuhan secara palsu.

Industri runcit yang lebih luas berdepan tekanan serupa. Laporan bersama Appriss Retail dan Deloitte menganggarkan pemulangan barangan yang melibatkan penipuan bernilai AS$103 bilion pada 2024. Aplikasi penghantaran telah mencuba pemeriksaan baharu untuk menanganinya. Di sesetengah wilayah, perkhidmatan meminta penghantar mengesahkan kod sekali guna bersama pelanggan. Perkhidmatan lain memperketat pemeriksaan apabila akaun membuat beberapa aduan dalam tempoh singkat, atau apabila peranti mencetuskan amaran lokasi atau reputasi. Di China, polis di Jiangsu berdepan tiga individu yang mampu bertahan selama beberapa minggu dengan hanya 19 yuan dengan mengulangi tuntutan pesanan tidak sampai melalui akaun berbeza. Kes yang lebih kecil itu mencerminkan corak yang dilihat di Nagoya. Taktik penipuan terus berubah sebagai tindak balas, sekali gus mengekalkan tekanan terhadap aplikasi untuk mengemas kini model, dasar dan latihan.

Kesan terhadap restoran, penghantar dan pelanggan

Penyalahgunaan bayaran balik jarang menjejaskan platform sahaja. Restoran boleh menanggung kerugian kos bahan, masa penyediaan dan komisen penghantaran apabila pesanan dibayar balik. Margin keuntungan yang kecil bermakna rentetan kerugian boleh menghapuskan keuntungan sehari. Sesetengah rakan niaga restoran melaporkan lebih banyak pertikaian pada waktu sibuk, apabila kakitangan mempunyai lebih sedikit masa untuk mengumpulkan bukti dan mempertikaikan tuntutan.

Penghantar boleh dikenakan penalti secara tidak adil apabila pelanggan mendakwa pesanan tidak sampai. Jika seorang penghantar menerima beberapa aduan pesanan tidak sampai, akaunnya boleh disekat atau dinyahaktifkan walaupun dia telah mematuhi arahan. Risiko itu menekan penghantar supaya menyerahkan pesanan secara bersemuka walaupun pelanggan meminta penghantaran tanpa sentuhan, sekali gus mengurangkan kemudahan yang sepatutnya diberikan oleh pilihan tersebut.

Pelanggan turut merasai kesannya. Platform mungkin mengetatkan peraturan bayaran balik, meminta lebih banyak gambar penghantaran atau mewajibkan kod penghantaran. Pengguna jujur yang benar-benar kehilangan pesanan atau barang mereka dicuri mungkin perlu menunggu lebih lama dan melalui pemeriksaan lebih ketat. Mencari keseimbangan antara kepercayaan dengan pengesahan ialah cabaran utama industri ini.

Risiko undang-undang dan hukuman yang mungkin dikenakan di Jepun

Polis menahan Higashimoto atas syak melakukan penipuan. Di Jepun, penipuan di bawah Kanun Keseksaan boleh membawa hukuman penjara sehingga 10 tahun. Kes itu masih disiasat dan pihak pendakwa akan menentukan pertuduhan akhir. Dalam kes seumpamanya, penyiasat kadangkala turut mempertimbangkan kesalahan seperti mengganggu urusan perniagaan melalui cara penipuan, iaitu kategori yang digunakan apabila seseorang memanipulasi sistem sehingga mengakibatkan kerugian kewangan.

Untuk membina kes, penyiasat sering perlu mengaitkan banyak transaksi dengan orang yang sama. Platform penghantaran boleh membantu dengan rekod sejarah pesanan, log sembang, keputusan bayaran balik, pengecam peranti dan nota penghantar. Syarikat telekomunikasi boleh membantu mengesahkan pemilikan nombor telefon yang digunakan untuk mendaftar akaun. Rekod yang teliti meningkatkan peluang pendakwaan berjaya, sambil mengurangkan risiko pertikaian pelanggan yang sah turut terheret dalam siasatan.

Langkah platform menutup ruang kelemahan

Tiada satu alat yang dapat menghapuskan penyalahgunaan bayaran balik sepenuhnya. Pendekatan berlapis mengurangkan risiko tanpa menjejaskan kemudahan yang diharapkan pelanggan. Amalan berikut semakin lazim di seluruh industri, khususnya bagi akaun atau pesanan yang dinilai berisiko tinggi:

• Pemeriksaan identiti yang lebih kukuh semasa pendaftaran, termasuk pengesahan nombor telefon dan alamat melalui sumber data yang dipercayai
• Pemprofilan peranti untuk mengaitkan aktiviti mencurigakan merentas banyak akaun daripada telefon atau pelayar yang sama
• Kod pengesahan penghantaran bagi pesanan yang lebih berisiko, berserta syarat gambar yang lebih jelas untuk penghantaran tanpa sentuhan
• Had kadar bagi bilangan akaun yang boleh dibuat daripada peranti atau rangkaian sama dalam tempoh singkat
• Amaran automatik bagi corak bayaran balik yang luar biasa, dengan rujukan lebih pantas kepada pasukan semakan manusia
• Penyelarasan lebih rapat dengan restoran dan penghantar untuk menyimpan bukti semasa penghantaran, seperti nota yang lebih jelas dan gambar bercap masa
• Tindakan lebih tegas terhadap pesalah berulang, termasuk sekatan seluruh rangkaian yang kekal walaupun peranti dan identiti ditukar
• Penerangan kepada pelanggan tentang dasar bayaran balik, termasuk bukti yang diperlukan apabila sesuatu masalah benar-benar berlaku

Platform yang menggabungkan data identiti, peranti dan tingkah laku biasanya lebih pantas mengesan penyalahgunaan berulang. Matlamatnya bukan untuk menyekat bayaran balik, sebaliknya memastikan tuntutan dibuat oleh pelanggan sebenar yang benar-benar menghadapi masalah, sambil mengenakan pemeriksaan lebih ketat terhadap pesalah berulang.

Perkara Utama

• Polis di Nagoya menahan Takuya Higashimoto, 38 tahun, atas syak terlibat dalam penipuan berkaitan 1,095 tuntutan bayaran balik palsu
• Kerugian melebihi 3.7 juta yen, dengan banyak pesanan dibuat melalui penghantaran tanpa sentuhan dan dipertikaikan melalui sembang dalam aplikasi
• Penyiasat berkata dia menggunakan 124 akaun, nama dan alamat palsu serta kad telefon mudah alih prabayar untuk mengelak dikesan
• Dalam contoh pada 30 Julai, dia memesan makanan sebelum memperoleh bayaran balik 16,000 yen dengan membuat dakwaan palsu bahawa pesanan tidak sampai
• Demae-can berkata ia akan memperkukuh pengesahan identiti dan menambah amaran bagi aktiviti transaksi yang luar biasa
• Penyalahgunaan bayaran balik ialah masalah global, dengan sebahagian besar penipuan pengguna di aplikasi penghantaran dikaitkan dengan tuntutan bayaran balik
• Restoran, penghantar dan pelanggan yang jujur menanggung kesan apabila sistem bayaran balik disalahgunakan
• Sabitan atas tuduhan penipuan di Jepun boleh membawa hukuman penjara sehingga 10 tahun