Kesalahan Baharu Berkaitan Akaun Keldai Menyebabkan Jumlah Jenayah Ekonomi Kazakhstan Meningkat 2.6 Kali Ganda

Kesalahan baharu berkaitan akaun bank mengubah angka

Kazakhstan merekodkan kira-kira 1,400 kesalahan jenayah ekonomi dari Januari hingga September 2026, meningkat daripada 536 pada tahun sebelumnya. Hampir keseluruhan peningkatan itu berpunca daripada Perkara 232-1 Kanun Jenayah, peruntukan yang menyasarkan pemindahan dan penggunaan akses kepada akaun bank serta instrumen pembayaran secara haram.

Kesalahan di bawah perkara itu menyumbang 75.6% daripada jumlah keseluruhan, atau kira-kira 1,100 pendaftaran. Tanpanya, kesalahan ekonomi menurun daripada 532 kepada 346, iaitu penurunan sebanyak 35%. Oleh itu, peningkatan utama tersebut mencerminkan perubahan besar pada perkara yang direkodkan pihak berkuasa sebagai kesalahan ekonomi berasingan, di samping penurunan dalam beberapa kategori yang telah lama wujud.

Tempoh pelaksanaannya penting. Perkara 232-1 mula berkuat kuasa pada 16 September 2025, jadi hanya kira-kira dua minggu dalam tempoh perbandingan pada tahun itu. Empat kesalahan didaftarkan di bawahnya sehingga akhir September 2025. Angka 2026 meliputi sembilan bulan ketika peruntukan itu berkuat kuasa.

Kesalahan ekonomi juga menjadi bahagian yang lebih besar dalam statistik jenayah Kazakhstan, meningkat daripada 0.5% kepada 1.7% daripada semua kesalahan jenayah yang didaftarkan. Namun, bilangannya masih lebih rendah berbanding kira-kira 3,700 yang direkodkan dalam sembilan bulan pertama 2016.

Di sebalik perubahan statistik ini terdapat sasaran praktikal: akaun yang membolehkan penjenayah menerima, memindahkan dan mengeluarkan wang menggunakan nama orang lain. Siasatan terkini menggambarkan rangkaian yang menggunakan ratusan kad bank, telefon dengan aplikasi perbankan dan akaun milik warga Kazakhstan serta negara jiran.

Bagi pemegang akaun, akibatnya boleh menjadi serius. Bergantung pada perbuatan yang dilakukan, Perkara 232-1 memperuntukkan hukuman maksimum penjara tujuh tahun serta pelucuthakan harta.

Apakah peranan keldai akaun?

Keldai akaun ialah individu yang memberikan atau memindahkan akses kepada akaun bank atau instrumen pembayaran untuk operasi kewangan haram. Penganjur boleh menggunakan akses itu untuk menerima wang curi, menghantarnya melalui akaun lain atau menukarkannya kepada wang tunai.

Perkara 232-1 merangkumi beberapa bahagian dalam rantaian tersebut: pemberian, pemindahan atau pemerolehan akses secara haram, serta jenis pembayaran dan pemindahan wang haram tertentu. Peruntukan ini bukan sahaja melibatkan individu yang namanya tertera pada kad bank, malah peserta lain yang mengendalikan akses atau transaksi.

Siasatan mengenai pembayaran kasino dalam talian menggambarkan cara rangkaian tersusun boleh beroperasi. Warga asing yang tiba di Kazakhstan didakwa mendapatkan nombor pengenalan individu, kad SIM dan akaun bank. Telefon yang sudah dilog masuk ke aplikasi perbankan kemudian diserahkan kepada individu yang menguruskan akaun berkenaan.

Kumpulan akaun yang dikawal dengan cara ini sering disebut sebagai ladang akaun keldai. Daripada menyalurkan pembayaran melalui satu akaun perniagaan, penganjur mengalirkan wang melalui akaun milik ramai individu. Akses kepada akaun menjadi sebahagian daripada infrastruktur pembayaran.

Undang-undang yang menetapkan liabiliti jenayah berasingan itu diluluskan pada 16 Julai 2025. Tarikh ia mula berkuat kuasa pada September menjelaskan mengapa tempoh pendaftaran pertama yang boleh dibandingkan begitu tidak seimbang.

Tarikh di sebalik perubahan

Perubahan undang-undang dan pengumuman penguatkuasaan Kazakhstan meliputi lebih daripada setahun. Tarikh-tarikh utama menunjukkan bagaimana kesalahan baharu itu beralih daripada peringkat perundangan kepada pendaftaran rutin dan siasatan.

• 16 Julai 2025: Undang-undang yang memperkenalkan liabiliti jenayah berasingan bagi kegiatan akaun keldai diluluskan.
• 16 September 2025: Perkara 232-1 mula berkuat kuasa.
• Januari hingga September 2026: Kira-kira 1,100 kesalahan didaftarkan di bawah perkara itu.
• 8 September 2026: Agensi Pemantauan Kewangan memperincikan kes pembayaran kasino yang melibatkan 16 keldai akaun dan telah dibawa ke mahkamah.
• 28 September 2026: Polis menumpaskan sebuah kumpulan yang didakwa menguruskan keldai akaun di Wilayah Turkistan.
• 19 Oktober 2026: Agensi Pemantauan Kewangan mengumumkan tindakan terhadap dua kumpulan yang didakwa memproses pembayaran kasino dalam talian.

Pengumuman Oktober dibuat selepas tempoh statistik Januari hingga September. Pengumuman itu memberikan butiran tentang jenis rangkaian yang disiasat pihak berkuasa ketika usaha penguatkuasaan diteruskan.

Kebanyakan kategori sedia ada menurun, tetapi kes cukai meningkat

Kesalahan pengubahan wang haram yang didaftarkan merosot kepada 50 dalam sembilan bulan pertama 2026, kira-kira satu per 2.6 daripada paras tahun sebelumnya. Pengubahan wang haram bermaksud menguruskan hasil kegiatan jenayah dengan cara yang bertujuan menjadikannya kelihatan sah.

Keusahawanan haram dan kegiatan perbankan haram menurun daripada 113 kesalahan kepada 76, iaitu pengurangan sebanyak 32.7%. Pelanggaran peraturan pelabelan bagi barangan yang tertakluk pada duti eksais merosot hampir tiga kali ganda kepada 16. Kes pengelakan pembayaran kastam turun daripada 13 pendaftaran kepada satu.

Beberapa kategori meningkat. Kesalahan melibatkan organisasi yang mengelak cukai naik daripada sembilan kepada 24, manakala penyeludupan ekonomi meningkat daripada 17 kepada 23. Kes berkaitan invois yang dikeluarkan tanpa bekalan barangan atau perkhidmatan sebenar meningkat daripada 51 kepada 54. Invois sedemikian merekodkan transaksi yang tidak berlaku.

Kes menerima imbuhan haram berjumlah 30, berbanding 27 pada tahun sebelumnya. Peningkatan ini lebih kecil dari segi angka mutlak berbanding kira-kira 1,100 pendaftaran di bawah kesalahan baharu berkaitan akaun keldai, walaupun peningkatan pengelakan cukai oleh organisasi adalah ketara berbanding jumlah sebelumnya.

Perbandingan jangka panjang turut memberikan perspektif terhadap lonjakan itu. Kazakhstan merekodkan 531 kesalahan ekonomi dari Januari hingga September 2023 dan 526 dalam tempoh sama pada 2024, diikuti 536 pada 2025. Jumlah 2026 menyimpang daripada angka-angka yang hampir sama itu selepas Perkara 232-1 diperkenalkan.

Almaty mendahului jumlah mengikut wilayah

Almaty merekodkan 190 kesalahan ekonomi, meningkat daripada 85, jumlah tertinggi mengikut wilayah. Astana menyusul dengan 115, berbanding 59. Wilayah Aktobe mencatatkan 105, meningkat daripada 26, manakala Wilayah Kostanay naik daripada 18 kepada 100.

Wilayah Jetisu mencatatkan peningkatan relatif terpantas, daripada sembilan kepada 70, atau kira-kira 7.8 kali ganda daripada jumlah sebelumnya. Wilayah Turkistan meningkat daripada sembilan kepada 67, manakala Wilayah Kazakhstan Timur daripada sembilan kepada 63.

Wilayah Zhambyl ialah satu-satunya wilayah yang mencatatkan penurunan pendaftaran. Jumlahnya merosot daripada 56 kepada 36, iaitu pengurangan sebanyak 35.7%.

Jumlah mengikut wilayah ini merangkumi kegiatan akaun keldai serta kesalahan ekonomi lain. Pecahan di peringkat nasional menunjukkan mengapa komposisi itu penting: tiga perempat daripada pendaftaran kesalahan ekonomi di negara itu kini tergolong di bawah Perkara 232-1. Oleh itu, perbandingan antara wilayah melibatkan gabungan kesalahan yang jauh berbeza berbanding tahun sebelumnya.

Polis sasar panggilan, akaun pemesejan dan akses bank

Kementerian Dalam Negeri Kazakhstan melaporkan penurunan kes penipuan internet yang didaftarkan, seiring dengan kempen membanteras infrastruktur yang digunakan penipu. Kolonel Polis Zhandos Suyinbai, ketua Jabatan Membanteras Jenayah Siber kementerian itu, menyampaikan angka tersebut dalam taklimat Perkhidmatan Komunikasi Pusat.

Suyinbai menjelaskan perubahan dalam kes penipuan internet yang didaftarkan sepanjang sembilan bulan pertama 2026:

Jumlah kesalahan penipuan internet yang didaftarkan menurun hampir 21 peratus, daripada 19,000 kepada 15,000.

Beliau turut melaporkan peningkatan 29% dalam kadar penyelesaian jenayah berbanding tempoh sama setahun sebelumnya, serta pengurangan 12% dalam kes jenayah yang belum selesai.

Kementerian itu berkata lebih 90 juta panggilan penipuan telah disekat sejak awal 2026 melalui kerjasama dengan pengendali telekomunikasi. Polis turut menahan lebih 150 individu yang disifatkan sebagai pengaktif, yang mendaftarkan akaun pemesejan dan memindahkan akses kepada penipu, serta merampas lebih 22,000 kad SIM.

Akaun-akaun itu menyediakan saluran komunikasi untuk menghubungi bakal mangsa, manakala akaun keldai menyediakan saluran untuk memindahkan wang. Tindakan penguatkuasaan menyasarkan bahagian berbeza dalam rantaian operasi yang sama.

Pada 28 September, polis menumpaskan sebuah kumpulan di Wilayah Turkistan yang didakwa mengatur bantuan untuk 27 warga Uzbekistan. Menurut kementerian itu, akaun bank mereka digunakan dalam kegiatan jenayah.

Bilion tenge disekat, sebahagian wang dipulangkan

Pusat Antipenipuan Kazakhstan menyekat dana mencurigakan berjumlah 5.5 bilion tenge. Kementerian Dalam Negeri menyatakan jumlah itu merangkumi 4 bilion tenge yang disekat dalam akaun ketika pemindahan sedang cuba dilakukan, serta 1.5 bilion tenge lagi yang disekat dalam akaun keldai.

Suyinbai berkata 617 juta tenge telah dipulangkan secara sukarela kepada individu yang kehilangan wang. Beliau mengaitkan keupayaan untuk melindungi dan mendapatkan semula dana dengan kepantasan perkongsian maklumat antara pihak penguat kuasa undang-undang dengan institusi kewangan.

Kementerian itu turut menyebut 212,000 kejadian berkaitan penipuan dalam sembilan bulan pertama 2026. Kementerian tidak menjelaskan bagaimana kategori kejadian yang lebih luas itu ditakrifkan atau kaitannya dengan 15,000 kesalahan penipuan internet yang didaftarkan. Kedua-dua angka itu merujuk kepada ukuran yang dilaporkan secara berbeza.

Angka kewangan itu merekodkan peringkat campur tangan yang berasingan: menyekat pemindahan yang dicadangkan, membekukan dana selepas ia masuk ke akaun keldai dan memulangkan wang kepada individu yang kehilangan wang. Bagi isi rumah yang terjejas, langkah terakhir itulah yang mengembalikan akses kepada dana mereka.

Siasatan kasino membongkar rangkaian pembayaran tersusun

Pengumuman Agensi Pemantauan Kewangan pada 19 Oktober memperincikan dua kumpulan yang didakwa menyalurkan pembayaran kasino dalam talian melalui ladang akaun keldai. Jumlah aliran masuk melalui kad yang dikawal sebuah kumpulan melebihi 9.8 bilion tenge, kira-kira $21.7 juta. Transaksi melalui kad kumpulan yang satu lagi berjumlah 500 juta tenge, kira-kira $1.1 juta.

Mahkamah membenarkan lima suspek ditahan. Penyiasat berkata rangkaian itu menggunakan akaun milik warga Kazakhstan, Uzbekistan dan Kyrgyzstan. Platform rakan ke rakan, atau P2P, memproses pembayaran serta kemenangan pemain, manakala penyelesaian antara peserta turut melibatkan mata wang kripto.

Di Wilayah Turkistan dan Almaty, tiga warga Uzbekistan didakwa menggunakan 89 kad bank Kazakhstan. Pihak berkuasa merampas 20 telefon yang digunakan untuk mengawal akaun keldai. Agensi itu mengaitkan kumpulan berkenaan dengan jumlah transaksi 500 juta tenge.

Operasi yang lebih besar itu didakwa mengekalkan infrastruktur di Taraz dan Almaty serta melibatkan warga Kyrgyzstan dan Uzbekistan, termasuk kanak-kanak bawah umur. Penggeledahan di Wilayah Zhambyl menemukan 180 kad bank, 15 telefon yang digunakan untuk kegiatan akaun keldai, 26 kad SIM, $50,000, 27,000 USDT, empat kereta, senjata dan peluru. USDT ialah mata wang kripto yang direka untuk menjejaki nilai dolar AS.

Angka lebih luas yang diumumkan agensi itu pada Julai meletakkan jumlah operasi haram melalui akaun keldai sejak awal 2026 pada lebih 112 bilion tenge, kira-kira $247.7 juta. Agensi itu melaporkan pembubaran 33 sel, mengenal pasti lebih 40 penganjur dan lebih 500 peserta, serta menyekat lebih 1,000 kad keldai dalam tempoh dua bulan sebelumnya.

Kes pada 8 September melibatkan lebih 110 juta tenge yang melalui akaun milik 16 keldai akaun bagi Olymp Casino, Rukh Poker dan 7Kcasino melalui platform Rocket.do. Penyiasat berkata seorang penganjur menawarkan sehingga $200 kepada individu sebagai balasan untuk akses kepada akaun. Kes itu telah dibawa ke mahkamah.

Pendaftaran skim piramid kewangan menurun kepada 35

Kazakhstan mendaftarkan 35 kesalahan berkaitan penubuhan atau pengurusan skim piramid kewangan di bawah Perkara 217 dari Januari hingga September 2026, menurun daripada 89 pada tahun sebelumnya. Bahagian kesalahan itu dalam jumlah kesalahan ekonomi merosot daripada 16.6% kepada 2.5%, hasil gabungan penurunan pendaftaran skim piramid dengan peningkatan jumlah keseluruhan akibat kesalahan akaun keldai.

Kesalahan mengiklankan skim piramid kewangan di bawah Perkara 217-1 menurun daripada 11 kepada dua. Jumlah kesalahan di bawah Perkara 217 merupakan yang terendah sejak 2017.

Siri jangka panjang menunjukkan turun naik yang ketara. Pendaftaran mencecah 190 pada 2019, 146 pada 2020 dan 184 pada 2021. Jumlah itu kemudian merosot kepada 42 pada 2024, meningkat kepada 89 pada 2025 dan turun semula pada 2026. Jumlah terkini sebanyak 35 itu masih melebihi 18 yang direkodkan pada 2016.

Almaty dan Astana masing-masing merekodkan lima kesalahan penubuhan atau pengurusan skim piramid. Jumlah Almaty merosot daripada 25, manakala Astana meningkat daripada empat. Wilayah Zhambyl dan Shymkent masing-masing mendaftarkan empat kes, manakala wilayah Jetisu dan Karaganda masing-masing tiga. Tiada kesalahan di bawah Perkara 217 didaftarkan di Wilayah Aktobe, Almaty, Kazakhstan Barat, Mangystau atau Kazakhstan Utara.

Agensi Pengawalseliaan dan Pembangunan Pasaran Kewangan memberi amaran bahawa penganjur terus merekrut peserta melalui rangkaian sosial, aplikasi pemesejan dan alat digital lain. Skim piramid kewangan membayar peserta sedia ada terutamanya menggunakan wang daripada peserta baharu, bukannya keuntungan daripada kegiatan pelaburan sebenar.

Pihak pengawal selia menyenaraikan janji pulangan tinggi yang dijamin, tekanan untuk merekrut peserta baharu dan kekurangan maklumat telus tentang penganjur sebagai tanda amaran. Peserta mungkin menerima bayaran pada peringkat awal ketika skim itu masih menarik wang baharu, tetapi bayaran tersebut bergantung pada kemasukan peserta yang berterusan.

Perkara Utama

• Kazakhstan mendaftarkan kira-kira 1,400 kesalahan ekonomi dari Januari hingga September 2026, berbanding 536 pada tahun sebelumnya.
• Perkara 232-1 mengenai kegiatan akaun keldai menyumbang 75.6% daripada jumlah keseluruhan selepas mula berkuat kuasa pada 16 September 2025.
• Tanpa mengambil kira perkara itu, kesalahan ekonomi menurun 35%, daripada 532 kepada 346.
• Almaty mencatatkan jumlah tertinggi mengikut wilayah, manakala Zhambyl ialah satu-satunya wilayah yang mencatatkan penurunan.
• Pusat Antipenipuan menyekat 5.5 bilion tenge dana mencurigakan; pegawai melaporkan 617 juta tenge telah dipulangkan secara sukarela kepada mangsa.
• Kesalahan penubuhan dan pengurusan skim piramid kewangan menurun daripada 89 kepada 35, sementara pengawal selia kewangan memberi amaran tentang perekrutan melalui rangkaian sosial dan aplikasi pemesejan.