AS mengarahkan sekatan kewangan terhadap MEXC berhubung aliran dana haram yang didakwa berjumlah $16.7 bilion; bursa itu memulakan semakan

Sebuah bursa kripto utama berdepan larangan pemindahan dana AS

Amerika Syarikat mengarahkan sekatan kewangan terhadap MEXC Global selepas Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan mengenal pasti transaksi bernilai $16.7 bilion yang dikaitkan dengan kegiatan haram yang didakwa antara Mei 2021 hingga Mei 2026. Dapatan itu merangkumi pengelakan sekatan Rusia, rangkaian kewangan Iran, seorang perantara Korea Utara yang dikenakan sekatan dan pembayaran yang dikaitkan dengan jenayah siber.

FinCEN mengeluarkan perintah itu pada 6 November 2026, di bawah seksyen 9714(a) Akta Membanteras Pengubahan Wang Haram Rusia. Perintah itu melarang institusi kewangan AS yang tertakluk kepadanya daripada memindahkan dana, termasuk mata wang kripto, ke atau dari MEXC. Sekatan itu berkuat kuasa 30 hari selepas diterbitkan dalam Daftar Persekutuan, penerbitan rasmi kerajaan untuk notis undang-undang.

MEXC menjawab pada 7 November bahawa operasinya berjalan seperti biasa dan aset pengguna kekal selamat. Bursa itu berkata pasukan undang-undang dan pematuhannya sedang meneliti tindakan tersebut, dan ia telah memulakan pemeriksaan bebas terhadap kawalannya bagi mencegah pengubahan wang haram serta pelanggaran sekatan.

Kesannya melangkaui sebuah platform dagangan luar pesisir yang kecil. Jabatan Perbendaharaan menyifatkan MEXC sebagai antara 20 bursa mata wang kripto terbesar di dunia, mengendalikan transaksi harian melebihi $1 bilion dan memegang rizab kira-kira $5 bilion.

Setiausaha Perbendaharaan Scott Bessent menyifatkan tindakan itu sebagai sebahagian daripada Operasi Economic Outcast, kempen yang menyasarkan saluran kewangan yang digunakan untuk mengelak sekatan. Dalam pengumuman 6 November jabatan itu, beliau menyifatkan akses kepada sistem kewangan Amerika sebagai titik tekanan.

Institusi kewangan tidak boleh mendapat kedua-duanya: Sama ada anda menyokong rejim Iran, atau anda mendapat akses kepada sistem kewangan AS," kata Bessent. "Perbendaharaan akan terus memutuskan talian hayat ekonomi rejim Iran dan menggagalkan percubaan terdesaknya untuk memintas sekatan AS menggunakan aset digital.

Perubahan di bawah perintah itu dan tarikh kuat kuasanya

Perintah pemindahan dana FinCEN mendapati MEXC ialah institusi kewangan di luar Amerika Syarikat yang menjadi kebimbangan utama pengubahan wang haram berkaitan kewangan haram Rusia. Secara ringkas, agensi itu menentukan bahawa bursa tersebut menimbulkan risiko serius untuk memindahkan wang yang dikaitkan dengan kegiatan Rusia yang dilarang.

Peralatan undang-undang yang digunakan ialah larangan pemindahan FinCEN di bawah seksyen 9714(a), seperti yang dipinda oleh Akta Kebenaran Pertahanan Negara bagi Tahun Fiskal 2022. Institusi Amerika yang tertakluk kepada perintah itu mesti berhenti menghantar dana kepada MEXC atau menerima dana daripadanya apabila perintah itu berkuat kuasa. Pelanggaran boleh dikenakan penalti sivil atau jenayah.

Perintah itu meliputi anak syarikat, cawangan, pejabat dan entiti pengganti MEXC yang beroperasi di luar Amerika Syarikat. Perniagaan yang dinamakan termasuk MEXC Global Ltd dan MX Global Ltd di Seychelles, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG di Switzerland serta MXC Global Ltd di United Kingdom.

Tarikh mula tepat masih belum ditentukan ketika tindakan itu diumumkan: perintah tersebut mengandungi ruang letak untuk penerbitan dalam Daftar Persekutuan, dan notis itu belum diterbitkan menjelang petang Jumaat waktu Timur. Kiraan 30 hari bermula pada tarikh penerbitan itu. Tiada tarikh tamat ditetapkan bagi perintah tersebut.

Institusi Amerika juga mesti terus mematuhi kewajipan sedia ada di bawah Akta Kerahsiaan Bank, termasuk memfailkan laporan aktiviti mencurigakan, serta mematuhi sekatan yang ditadbir oleh Pejabat Kawalan Aset Asing Jabatan Perbendaharaan, atau OFAC. Larangan baharu itu menambah sekatan khusus terhadap pemindahan yang melibatkan MEXC.

Hubungan Rusia menjadi asas undang-undang

FinCEN menjejaki pendedahan langsung dan tidak langsung hampir $1.5 bilion kepada transaksi yang dikaitkan dengan pengelakan sekatan Rusia antara Mei 2021 hingga Mei 2026. Daripada jumlah itu, $232 juta melibatkan transaksi langsung dengan entiti yang dikenakan sekatan oleh Amerika Syarikat, Kesatuan Eropah atau United Kingdom.

Jumlah $232 juta itu kira-kira 15% daripada angka Rusia yang hampir $1.5 bilion. Perbandingan itu membantu menjelaskan kes agensi berkenaan: penyiasat mengenal pasti urusan dengan entiti yang dikenakan sekatan serta rangkaian transaksi lebih luas yang berkaitan melalui peserta lain.

MEXC masih memproses transaksi yang melibatkan bursa Rusia Garantex dan penggantinya, Grinex, selewat-lewatnya pada Jun 2026, menurut Jabatan Perbendaharaan. OFAC telah menyenaraihitamkan Garantex pada April 2022, lebih empat tahun sebelumnya.

FinCEN berkata kesimpulannya berdasarkan maklumat awam, maklumat yang tidak tersedia kepada orang ramai dan analisis rekod rantaian blok. Rantaian blok ialah rekod bersama pemindahan mata wang kripto. Penyiasat boleh menjejaki pergerakan antara alamat digital dan menggunakan maklumat lain untuk menghubungkan alamat tersebut dengan perniagaan atau individu.

A7 dan bursa lain meluaskan rangkaian

MEXC memudahkan transaksi sekurang-kurangnya $26 juta yang memberi manfaat kepada rangkaian A7 yang dikenakan sekatan, serta hampir $200 juta yang berkaitan dengan token A7A5, menurut FinCEN. A7A5 ialah stablecoin yang disokong oleh rubel Rusia, iaitu token digital yang direka untuk menjejaki nilai mata wang itu.

Perintah itu menyifatkan A7A5 sebagai cara memindahkan nilai antara pihak yang berkaitan dengan A7 apabila saluran perbankan disekat atau kurang boleh diharap. Ia beroperasi pada rantaian blok Tron dan Ethereum. FinCEN mengenal pasti hubungan yang melibatkan penerbit Old Vector LLC dan pemiliknya, Ilan Shor, yang kedua-duanya tertakluk kepada sekatan AS, EU dan UK.

Operasi A7 yang lebih luas telah pun menarik perhatian Jabatan Perbendaharaan. Pada Oktober, jabatan itu menetapkan A7 sebagai organisasi jenayah rentas negara dan menandakan transaksi melebihi $179 bilion melalui A7A5. Angka itu merujuk kepada kegiatan rangkaian yang lebih luas; hubungan A7A5 MEXC yang didakwa pula hampir $200 juta.

FinCEN turut mengenal pasti transaksi langsung bernilai lebih $13 bilion antara MEXC dengan sekurang-kurangnya empat bursa yang dikenakan sekatan oleh United Kingdom kerana membantu pengelakan sekatan Rusia dan membiayai operasi ketenteraan di Ukraine. Transaksi itu meliputi tempoh Mei 2018 hingga Julai 2026.

Satu lagi dapatan melibatkan kira-kira $2.9 bilion dalam transaksi langsung antara Mei 2021 hingga Mei 2026 dengan bursa Rusia dan bursa lain yang didakwa tidak mengumpulkan sebarang maklumat pengenalan pelanggan. Agensi itu turut menyebut transaksi bernilai $8.5 juta yang melibatkan pasaran gelap dalam talian Rusia antara September 2020 hingga Julai 2026. Pasaran gelap dalam talian beroperasi di bahagian internet tersembunyi dan boleh menjual barangan atau perkhidmatan haram.

Pendedahan kepada Iran melibatkan lebih 40 bursa

FinCEN menganggarkan transaksi MEXC yang mempunyai pendedahan kepada Iran berjumlah kira-kira $1.87 bilion antara Mei 2021 hingga Mei 2026. Lebih $1 bilion daripadanya berbentuk pemindahan langsung dengan lebih 40 bursa mata wang kripto Iran yang dikenal pasti, dan sebahagiannya tertakluk kepada sekatan Amerika atau antarabangsa.

Agensi itu turut mengenal pasti kira-kira $22 juta dalam transaksi yang dikaitkan dengan Bank Pusat Iran, Kor Pengawal Revolusi Islam dan Pasukan Qudsnya. Institusi dan organisasi tersebut dikenakan sekatan oleh Amerika Syarikat serta bidang kuasa lain yang dinyatakan dalam perintah itu.

FinCEN menilai bahawa transaksi berkaitan Briged Al-Qassam yang berpangkalan di Gaza dan kumpulan lain yang dikaitkan dengan Iran melibatkan $36 juta lagi yang dipindahkan kepada atau daripada MEXC. Perintah itu menyatakan jumlah keseluruhan yang lebih luas, iaitu hampir $2 bilion, berkaitan dengan pihak Iran yang dikenal pasti atau kumpulan pengganas yang diketahui atau disyaki.

Dapatan ini menyusuli tindakan terdahulu terhadap platform mata wang kripto Iran. Jabatan Perbendaharaan mengenakan sekatan terhadap Nobitex pada Jun selepas menyatakan bahawa platform itu memproses lebih separuh daripada aliran masuk mata wang kripto Iran pada 2025. Pada September, Amerika Syarikat mengenakan sekatan terhadap BitBank berhubung pemindahan bitcoin yang didakwa kepada Pengawal Revolusi.

Perantara Korea Utara menerima $350,000

Dapatan FinCEN mengenai Korea Utara tertumpu pada Sim Hyon Sop, yang juga ditulis sebagai Sim Hyon-sop, seorang perantara kewangan yang dikenakan sekatan oleh OFAC pada April 2023. Agensi itu menilai bahawa MEXC membantunya menerima kira-kira $350,000 antara Jun hingga September 2025.

OFAC telah mengenal pasti dan mengenakan sekatan khusus terhadap alamat mata wang kripto miliknya pada 2023. Oleh itu, penerimaan yang didakwa melalui MEXC berlaku lebih dua tahun selepas pengenal pasti tersebut dimasukkan dalam rekod sekatan.

Jabatan Perbendaharaan mengenal pasti Sim sebagai wakil Korea Kwangson Banking Corporation milik Korea Utara. Jabatan itu menuduhnya terlibat dalam pengubahan wang mata wang kripto, mengurus hasil daripada pekerja teknologi maklumat di luar negara dan mengatur pembayaran bagi pembelian bagi pihak kerajaan Korea Utara.

Dapatan mengenai MEXC itu menyusuli sekatan terhadap perantara kripto pada 28 Oktober yang dituduh membantu pegawai Korea Utara memindahkan hasil. Tindakan itu menyasarkan lapan warga Korea Utara, dua warga Rusia dan sebuah organisasi di Rusia yang dikawal Korea Utara. Jabatan Perbendaharaan berkata seorang perantara Rusia mengendalikan penukaran mata wang kripto hampir $2 juta dan sekurang-kurangnya $1.25 juta dalam transaksi mata wang lain untuk pegawai Korea Utara sejak Januari 2025.

Bagi penyiasat, kebimbangan praktikalnya ialah bagaimana individu yang telah dikenal pasti di bawah sekatan masih boleh menerima wang. Tuduhan FinCEN terhadap MEXC merujuk kepada penerima tertentu, tempoh yang ditetapkan dan alamat mata wang kripto yang pernah diterbitkan oleh pihak berkuasa.

Jenayah siber menjadi satu lagi dapatan utama

FinCEN menilai bahawa sekurang-kurangnya $1.99 bilion yang berasal daripada atau dipindahkan kepada pelaku jenayah siber melalui MEXC antara Mei 2021 hingga Mei 2026. Perintah itu menyatakan puratanya melebihi $1 juta sehari.

Antara Januari 2022 hingga Julai 2024, MEXC menerima bayaran tebusan perisian tebusan yang disyaki melebihi $37.9 juta, dengan pendedahan kepada lebih 125 varian perisian tebusan, kata agensi itu. Perisian tebusan ialah perisian hasad yang digunakan untuk mengunci fail atau mengganggu sistem sementara penyerang menuntut bayaran.

Satu alamat deposit yang dihoskan MEXC menerima lebih $1.17 juta yang dikaitkan dengan perisian tebusan dalam tempoh itu, menurut perintah tersebut. FinCEN turut menyebut pembayaran penipuan dan kegiatan yang melibatkan pasaran gelap dalam talian Rusia serta negara lain.

Kategori transaksi itu meliputi tempoh berbeza dan merangkumi hubungan yang bertindih. Urusan langsung bernilai $232 juta dengan entiti yang dikenakan sekatan termasuk dalam angka Rusia yang hampir $1.5 bilion, manakala angka lain merujuk kepada rangkaian, pihak lawan transaksi atau token tertentu. Penilaian utama FinCEN bagi tempoh Mei 2021 hingga Mei 2026 ialah $16.7 bilion yang dikaitkan dengan kegiatan haram.

MEXC berjanji membuat semakan ketika kawalannya diteliti

MEXC berkata pada 7 November bahawa dagangan, deposit dan pengeluaran berjalan seperti biasa serta aset pengguna selamat. Bursa itu berkata ia merancang untuk berkomunikasi secara konstruktif dengan FinCEN dan pengawal selia serta pihak berkuasa kerajaan lain di seluruh dunia.

Bursa itu turut mengumumkan semakan bebas terhadap kawalan pencegahan pengubahan wang haram dan sekatannya. Pengesahan pelanggan, yang lazim disebut kenali pelanggan anda atau KYC, bermaksud menyemak identiti individu yang membuka atau menggunakan akaun. Kawalan sekatan melibatkan pemeriksaan pelanggan dan transaksi berdasarkan sekatan terhadap individu, organisasi dan bidang kuasa yang dinamakan.

Tuduhan Jabatan Perbendaharaan ialah peraturan bertulis MEXC tidak selari dengan kegiatan transaksi sebenarnya. Platform itu mendakwa mempunyai langkah pengesahan dan perlindungan terhadap pengubahan wang haram serta melarang pengguna di bidang kuasa termasuk Iran dan Korea Utara, namun FinCEN mengenal pasti transaksi yang melibatkan bidang kuasa dan pihak yang dikenakan sekatan tersebut.

Masalah kawal selia MEXC turut melangkaui Washington. Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan United Kingdom memberi amaran pada Mac 2024 bahawa MEXC Global Ltd tidak dibenarkan beroperasi. Suruhanjaya Sekuriti dan Niaga Hadapan Hong Kong memberi amaran pada bulan yang sama bahawa platform itu memasarkan perkhidmatannya kepada pelabur tempatan tanpa lesen. Pihak berkuasa Seychelles mengambil tindakan terhadap MX Global Ltd berhubung operasi aset maya tanpa lesen pada Mei 2026.

Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun juga pernah memberi amaran mengenai MEXC sebagai pengendali bursa mata wang kripto tidak berdaftar pada Mac 2023 dan November 2024. Perintah FinCEN menyatakan bahawa syarikat yang diperbadankan di Seychelles itu beroperasi di lebih 170 negara dan memetik kebimbangan pelesenan yang dibangkitkan beberapa pengawal selia negara.

Tarikh penting sekatan pemindahan

MEXC ditubuhkan pada 2018 dan berkembang menjadi platform dagangan antarabangsa yang besar. Jabatan Perbendaharaan berkata platform itu menawarkan lebih 3,000 mata wang kripto dan aset bertoken serta menyokong dagangan dalam lebih 50 mata wang. Perintah FinCEN menganggarkan bahawa MEXC mewakili kira-kira 9% daripada jumlah dagangan bursa mata wang kripto berpusat global pada Disember 2025.

Kes ini menghimpunkan transaksi bertahun-tahun dan beberapa keputusan sekatan terdahulu. Tarikh utama menunjukkan berapa lama sesetengah hubungan yang didakwa berterusan selepas pihak berkuasa mengenal pasti pihak yang terlibat:

• April 2022: OFAC menyenaraihitamkan bursa mata wang kripto Rusia, Garantex.
• April 2023: OFAC mengenakan sekatan terhadap Sim Hyon Sop dan mengenal pasti alamat mata wang kriptonya.
• Jun hingga September 2025: MEXC didakwa memudahkan penerimaan kira-kira $350,000 untuk Sim.
• Mei 2026: Tempoh penilaian utama berakhir, dengan FinCEN mengenal pasti $16.7 bilion yang dikaitkan dengan kegiatan haram sejak Mei 2021.
• Jun 2026: Jabatan Perbendaharaan berkata MEXC masih memproses transaksi yang melibatkan Garantex dan Grinex.
• 6 November 2026: FinCEN mengeluarkan larangan pemindahan di bawah Operasi Economic Outcast.
• 7 November 2026: MEXC berkata operasi berjalan seperti biasa dan mengumumkan semakan kawalan bebas.
• 30 hari selepas penerbitan dalam Daftar Persekutuan: Larangan itu berkuat kuasa.

Bagi pelanggan dan rakan kongsi kewangan, kenyataan MEXC merujuk kepada operasi semasa, manakala perintah itu menetapkan sekatan undang-undang pada masa hadapan terhadap institusi Amerika yang tertakluk kepadanya. Apabila berkuat kuasa, institusi tersebut mesti menghentikan pemindahan kepada dan daripada bursa itu, termasuk pemindahan mata wang kripto. Rakan kongsi perbankan dan penyedia pembayaran yang mempunyai hubungan dengan AS perlu mengambil kira sekatan itu ketika mengendalikan urusan MEXC.

Perkara Utama

• FinCEN mengenal pasti transaksi MEXC bernilai $16.7 bilion yang dikaitkan dengan kegiatan haram yang didakwa antara Mei 2021 hingga Mei 2026.
• Perintah itu melarang institusi kewangan AS yang tertakluk kepadanya daripada memindahkan dana, termasuk mata wang kripto, ke atau dari MEXC.
• Larangan itu bermula 30 hari selepas penerbitan dalam Daftar Persekutuan dan tiada tarikh tamat ditetapkan.
• Dapatan termasuk hampir $1.5 bilion yang dikaitkan dengan pengelakan sekatan Rusia, kira-kira $1.87 bilion pendedahan kepada Iran dan $350,000 yang diterima seorang perantara Korea Utara yang dikenakan sekatan.
• FinCEN turut mengenal pasti sekurang-kurangnya $1.99 bilion yang dipindahkan kepada atau daripada pelaku jenayah siber.
• MEXC berkata operasinya berjalan seperti biasa dan aset pengguna kekal selamat, serta telah memulakan semakan bebas terhadap kawalannya.